استولى المنظمون على أول بنك جمهورية ، ثم بيعه إلى جي بي مورجان تشيس

المنظمين استولى على سيطرت على First Republic Bank في وقت مبكر من يوم الاثنين ، مما يجعلها ثالث مؤسسة مالية تخضع لسيطرة الحكومة هذا العام ، ثم قبلت عرضًا من JPMorgan Chase لجميع أصول المقرض تقريبًا.

قالت إدارة الحماية المالية والابتكار في كاليفورنيا (DFPI) إنها استحوذت على First Republic ومقرها سان فرانسيسكو وعينت المؤسسة الفيدرالية لتأمين الودائع (FDIC) كمستلم. وقالت DFPI أيضًا إن FDIC “قبلت عرضًا من بنك JPMorgan Chase ، الرابطة الوطنية ، كولومبوس ، أوهايو ، لتحمل جميع الودائع ، بما في ذلك جميع الودائع غير المؤمنة ، وجميع أصول بنك First Republic.”

في مؤتمر صحفي يوم الاثنين لمناقشة الاستحواذ ، قال جيمي ديمون الرئيس التنفيذي لشركة JPMorgan أنه سيتم تحويل مواقع First Republic إلى مراكز إدارة الثروات JPMorgan خلال الأشهر الـ 18 المقبلة. وأضاف أن جي بي مورجان ستحقق مكاسب “متواضعة” لمرة واحدة بقيمة 2.6 مليار دولار من خلال الاستحواذ على فيرست ريبابليك لكنها ستنفق أيضًا ملياري دولار أخرى لإعادة هيكلة البنك الإقليمي.

وقال: “إن هذا الاستحواذ يعود بالفائدة على شركتنا بشكل عام ، فهو تراكمي للمساهمين ، ويساعد على تعزيز إستراتيجية الثروة لدينا وهو مكمل لامتيازنا الحالي”.

ستكسب JPMorgan 92 مليار دولار من ودائع العملاء وستمتص أيضًا 173 مليار دولار من قروض First Republic المستحقة.

أجرى المسؤولون الفيدراليون من FDIC ووزارة الخزانة والاحتياطي الفيدرالي محادثات خاصة مع البنوك الأخرى يوم الجمعة على أمل العثور على خطة إنقاذ لشركة First Republic ، وفقًا لرويترز. ذكرت، ولكن لم يتحقق الإنقاذ الخاص. استمرت محادثات الاستحواذ طوال عطلة نهاية الأسبوع على أمل التوصل إلى اتفاق قبل افتتاح أسواق الأسهم الأمريكية يوم الاثنين.

قال ديمون إن حوالي 800 موظف في جي بي مورغان عملوا ليل نهار في نهاية الأسبوع الماضي ، حيث قاموا بالبحث وإعداد صفقة فيرست ريبابليك. قال ديمون إن إحضار First Republic يساعد على زيادة استقرار النظام المصرفي الأمريكي.

قبل دخول الحراسة القضائية ، خسرت أسهم First Republic 97٪ من قيمتها منذ كانون الثاني (يناير) ، مما أدى إلى خصم أكثر من 21 مليار دولار من القيمة السوقية لشركة First Republic.

ثاني أكبر فشل مصرفي في تاريخ الولايات المتحدة

تمتلك شركة First Republic أصولاً بقيمة 229 مليار دولار ، مما يجعلها ثاني أكبر بنك ينهار في تاريخ الولايات المتحدة بعد فشل واشنطن ميوتشوال في عام 2008 ، والتي كانت تمتلك في ذلك الوقت ما يقرب من 309 مليار دولار وتم بيعها أيضًا إلى جي بي مورجان. مؤسسة التأمين الفدرالية مُقدَّر تكلفة صندوق تأمين الودائع بنحو 13 مليار دولار.

وقال متحدث باسم وزارة الخزانة الأمريكية في بيان: “الخزانة مشجعة لأن هذه المؤسسة تم حلها بأقل تكلفة على صندوق تأمين الودائع ، وبطريقة تحمي جميع المودعين”. “لا يزال النظام المصرفي سليمًا ومرنًا ، ويجب أن يشعر الأمريكيون بالثقة في سلامة ودائعهم وقدرة النظام المصرفي على أداء وظيفته الأساسية المتمثلة في توفير الائتمان للشركات والعائلات.”

جاء تحرك المنظمين لتولي السيطرة على First Republic بعد أسبوع واحد من كشف First Republic عن قيام العملاء بذلك سحب أكثر من 100 مليار دولار خلال حالة من الذعر الشهر الماضي – وهو الكشف الذي زاد من المخاوف من أن الشركة لا تستطيع البقاء بمفردها.

تأتي First Republic في أعقاب انهيار بنك سيليكون فالي في مارس بقيمة 210 مليار دولار ، وبعد أيام فقط من انهيار بنك Signature ، وكلاهما تم الاستيلاء عليه من قبل المنظمين الحكوميين بعد تجربة عمليات تشغيل البنوك. كما هو الحال مع Silicon Valley ، كانت نسبة كبيرة من ودائع First Republic غير مؤمنة ، مما جعلها أكثر عرضة للسحب من العملاء المتقلبين.

في خطوة نادرة ، 11 من أكبر المؤسسات المالية في البلاد أعطت الجمهورية الأولى 30 مليار دولار في الودائع الشهر الماضي لدعم البنك المتعثر ، لكن الجهود فشلت في تهدئة المخاوف بشأن جدوى البنك. وبموجب صفقة يوم الاثنين مع جي بي مورجان ، ستتم إعادة الأموال إلى الشركات ، وفقًا لمحلل تي دي كوين جاريت سيبرغ. قال ديمون يوم الإثنين إن مبلغ الـ 30 مليار دولار منح فيرست ريبابليك وآخرين في عالم التمويل الوقت الكافي لاكتشاف حل طويل الأجل للمقرض المتعثر.

على قناة سي بي إس الإخبارية نشرة “مواجهة الأمة” الأحد ، كان غاري كوهن ، الرئيس السابق لجولدمان ساكس والذي شغل منصب كبير المستشارين الاقتصاديين للرئيس السابق دونالد ترامب ، مستهدفًا ، وتوقع أن “مؤسسة التأمين الفدرالية (FDIC) تفضل بيع البنك بالكامل على القطع. ما سيحدث على الأرجح هو أن مؤسسة التأمين الفيدرالية (FDIC) ستسيطر على الأصول ثم تعيد بيع الأصل في نفس الوقت إلى مقدم العطاء الفائز.” يشغل كوهن الآن منصب نائب رئيس شركة IBM.

قال تان كاي شيان ، المحلل الأمريكي في Gavekal Research ، في تقرير ، إن فشل البنوك الأخير قد يتسبب في قيام مقرضين آخرين بتشديد الائتمان ورفع تكلفة القروض بين البنوك ، وهي مشكلة محتملة للمؤسسات الأصغر.