لجنة الأوراق المالية والبورصات تتهم مؤسس فرانك تشارلي جافيس بتهمة الاحتيال على جي بي مورجان تشيس

تشارلي جافيس ، مؤسس الشركة الناشئة البالغ من العمر 31 عامًا والذي اتهمته جيه بي مورجان تشيس في دعوى قضائية في ديسمبر بالكذب على البنك أثناء استعداده للاستحواذ على شركتها ، يواجه الآن أيضًا تهماً جنائية.

يوم الثلاثاء ، مكتب المدعي العام الأمريكي للمنطقة الجنوبية من نيويورك اتهمها مع الاحتيال في الأسلاك والبنوك والأوراق المالية. قالت إنها بالغت “بشكل خاطئ ودرامي” في عدد العملاء الذين كانت فرانك ، وهي شركة التخطيط المالي في الكلية التي أغلقت الآن ، في خطة “لحث جي بي مورغان تشيس بشكل احتيالي على الاستحواذ” على شركتها الناشئة مقابل 175 مليون دولار.

ووجهت جي بي مورجان اتهامات مماثلة بعد الاستحواذ على فرانك ، التي ادعت أنها تساعد ملايين الطلاب والأسر في طلب المساعدة المالية بسهولة أكبر.

السيدة جافيس ، من سكان ميامي بيتش ، ألقي القبض عليها مساء الاثنين في مطار نيوارك في نيوجيرسي.

ثلاث من التهم التي تواجهها كل منها تصل عقوبتها القصوى إلى السجن 30 عامًا. وقال متحدث إنها نفت هذه المزاعم. ورفض محاميها أليكس سبيرو التعليق ، وكذلك فعل جي بي مورجان.

وفقًا لشكوى المدعين الفيدراليين – و واحد مماثل التي قدمتها لجنة الأوراق المالية والبورصات أيضًا يوم الثلاثاء – قامت السيدة جافيس بتضخيم البيانات لتظهر أن الشركة لديها أكثر من أربعة ملايين عميل عندما كان لديها جزء صغير فقط من ذلك.

تضمن المخطط ، وفقًا لادعاءات الحكومة ، تعيين أستاذ لإنشاء حسابات مزيفة في محاولة لخداع JPMorgan للاعتقاد بأن هناك بالفعل أربعة ملايين مستخدم.

تضمنت شكوى المدعي العام الأمريكي شريحة بعنوان “أطروحة فرانك” ، والتي تم أخذها من عرض تقديمي للشركة يهدف إلى جذب المستثمرين المحتملين أو المستحوذين. هناك ، تفاخرت الشركة بأنها كانت “آلة استحواذ” تعرف “المزيد عن طلابنا أكثر من أي مُقرض أو كلية أو صاحب عمل.”

في الواقع ، وفقًا للحكومة ، أشرفت السيدة جافيس على الجهود المبذولة لإنشاء قائمة بالعملاء الملفقين من خلال الحصول على الأسماء ومعلومات الاتصال وغيرها من البيانات من شركات خارجية. ثم قام فرانك بتمرير هذه الأسماء إلى JPMorgan كعملائها الحاليين.

في دعوى جيه بي مورجان ، قال البنك إنه أصبح مشبوهًا عندما فشل اختبار التسويق باستخدام بيانات فرانك بشكل جذري. كما رفعت الشركة دعوى قضائية ضد أوليفييه عمار ، الذي كان كبير مسؤولي النمو والاستحواذ في فرانك قبل أن ينهيه البنك.

لم يذكر اسم السيد عمار في الشكاوى التي تم فتحها يوم الثلاثاء. ولم يرد هو ولا محاميه الرسائل التي تطلب التعليق.

عندما شكك مدير الهندسة في فرانك في شرعية أحد طلبات التلاعب بالبيانات التي قدمتها السيدة جافيس ، وفقًا لشكوي الحكومة ، ردت بأنه لن ينتهي الأمر بأحد في “بذلة برتقالية” فوقها. رفض الاستجابة للطلب.

وفقًا للمدعين العامين ، كان من الممكن أن تترك شروط الاستحواذ على JPMorgan واتفاقية الاحتفاظ اللاحقة للسيدة Javice بأكثر من 45 مليون دولار. الآن ، هيئة الأوراق المالية والبورصات هي السعي لإجبارها على التنازل عن “جميع المكاسب غير المشروعة” ، بما في ذلك الفوائد ، ودفع الغرامات أيضًا.

غريوال ، مدير قسم الإنفاذ في هيئة الأوراق المالية والبورصات ، قال في بيان: “حتى الشركات في المراحل المبكرة غير العامة يجب أن تكون صادقة في تمثيلها”. “وعندما يقصرون سنحاسبهم كما في هذه الحالة.”