انخفاض أرباح بنك جولدمان ساكس إلى أدنى مستوى في 3 سنوات بفعل خسائر المستهلكين وارتفاع الأسهم مع توقعات

نيويورك (رويترز) – تراجعت أرباح بنك جولدمان ساكس 60 بالمئة في الربع الثاني دون التقديرات حيث أثرت عمليات تخفيض القيمة على الأعمال الاستهلاكية والاستثمارات العقارية في البنك الاستثماري على الأرباح.

لكن الأسهم ارتفعت بنسبة 2٪ تقريبًا ، حيث أشار الرئيس التنفيذي ديفيد سولومون إلى مؤشرات على تعافي الخدمات المصرفية الاستثمارية ، وكانت النتائج هي الأسوأ لعملاق وول ستريت منذ الربع الثاني من عام 2020 ، عندما تلقت عمليات شطب بسبب فضيحة فساد مرتبطة بصندوق الدولة الماليزي 1MDB. .

وقال سولومون للمحللين في مؤتمر عبر الهاتف إن البيئة الاقتصادية “تبدو أفضل بالتأكيد خلال الأسابيع الستة إلى الثمانية الماضية”. “كانت بيانات التضخم أفضل ، ومعنويات العملاء أفضل ، والآن علينا أن نراقب ونرى.”

وأشار إلى انتعاش النشاط في أسواق رأس المال وإحياء مناقشات العملاء حول عمليات الدمج والاستحواذ.

حصل Goldman على 1.4 مليار دولار في عمليات شطب القيمة في الربع الثاني المرتبطة بأعمال GreenSky للتكنولوجيا المالية ، والتي تسهل قروض تحسين المنازل للمستهلكين والاستثمارات العقارية. كما سجلت خسائر ائتمانية متعلقة بالقروض الاستهلاكية وأعمال بطاقات الائتمان.

قال سولومون: “هذه اللحظة في الدورة الاقتصادية تخلق رياحًا معاكسة ذات مغزى لجولدمان ساكس”. “نحن نتخذ قرارات صعبة تقود التطور الاستراتيجي للشركة. وبالنظر إلى هذين العاملين ، لا ينبغي أن يكون مفاجئًا أننا في طريقنا إلى فترة من النتائج الأقل.”

أفاد البنك يوم الأربعاء أن الأرباح تراجعت 60٪ إلى 3.08 دولار للسهم للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 يونيو ، مقارنة بـ 7.73 دولار للسهم قبل عام. وتوقع المحللون ربحا قدره 3.18 دولار للسهم ، وفقا لبيانات رفينيتيف.

كتب كيث هورويتز المحلل في سيتي جروب كيث هورويتز: “كان المؤشر منخفضًا نسبيًا مع اقتراب الربع”. “عندما نقارن النتائج مع تقديراتنا ، نجد أن الاتجاهات الأساسية كانت إيجابية بشكل عام” ، بمساعدة تمويل الأسهم والخدمات المصرفية الاستثمارية.

وانخفض صافي الأرباح بنسبة 62٪ إلى 1.07 مليار دولار في الربع الثاني مقابل 2.79 مليار دولار في العام السابق.

وافق Goldman على الاستحواذ على GreenSky مقابل 2.2 مليار دولار في عام 2021 وأغلق الصفقة لاحقًا عند 1.7 مليار دولار.

كما تم دمج وحدة ماركوس التابعة لبنك جولدمان ساكس في ذراع إدارة الأصول والثروة المدمج العام الماضي ، حيث بدأ البنك الاستثماري في الانسحاب من الخدمات المصرفية للأفراد.

كما نتج عن بيع “كل ما تبقى من محفظة” قروض ماركوس إلى حد كبير مكاسب قدرها 100 مليون دولار لبنك جولدمان.

قال مارك نارون ، المدير الأول في وكالة فيتش للتصنيف الائتماني: “إن ضعف النوايا الحسنة المرتبط بـ GreenSky ، على الرغم من صغره ، يسلط الضوء على الصعوبات التي تواجهها الشركة في تنفيذ استراتيجية التنويع الخاصة بها في الوقت الذي تواجه فيه أعمالها الأساسية رياحًا معاكسة”.

وانخفضت الإيرادات من عمليات إدارة الأصول والثروات لبنك جولدمان ساكس بنسبة 4٪ مقارنة بالعام الماضي ، متأثرة بخسائر الاستثمارات العقارية ، على الرغم من أن الوحدة سجلت رسومًا قياسية وأصولًا تحت الإشراف.

ويخطط البنك لبيع بعض استثماراته المتعلقة بالعقارات التجارية في غضون ثلاث إلى خمس سنوات.

تتناقض النتائج مع المنافسين الرئيسيين في وول ستريت الذين فاقت أرباحهم التوقعات ، بما في ذلك جي بي مورجان تشيس (JPM.N) ومورجان ستانلي (MS.N). استشهد التنفيذيون بالاقتصاد المرن ، لكنهم حذروا من أن تكاليف الاقتراض المرتفعة ستبدأ في التأثير على الطلب على القروض في وقت لاحق من هذا العام.

وانخفضت رسوم الخدمات المصرفية الاستثمارية لبنك جولدمان ساكس 20 بالمئة إلى 1.43 مليار دولار. وتراجعت إيرادات التداول للدخل الثابت والعملة والسلع بنسبة 26٪ ، بينما ارتفعت الأسهم بنسبة 1٪.

دفع مجلس الاحتياطي الفيدرالي الزيادات الكبيرة في أسعار الفائدة لترويض التضخم المديرين التنفيذيين إلى توقع حدوث تباطؤ في النصف الثاني من العام.

لقد أثرت التوقعات غير المؤكدة على عمليات الاندماج والاستحواذ ، في حين أدت موجة من العروض العامة الأولية إلى بعض التفاؤل بشأن التعافي الوليدي.

يوم الثلاثاء ، قال نظير بنك جولدمان مورجان ستانلي (MS.N) إن إيرادات الخدمات المصرفية الاستثمارية تتماشى مع العام الماضي ، لكن الأعمال التجارية ضعفت.

المحللون متفائلون بأن التعافي المستمر في أسواق الأسهم سيشجع على إبرام الصفقات ويدفع المزيد من الطامحين للاكتتاب العام إلى إدراج أسهمهم في الأشهر المقبلة.

ومع ذلك ، لا تزال حالة عدم اليقين بشأن مسار الاقتصاد تشكل عقبة حيث انخفض نشاط الاندماجات والاستحواذات العالمية بنسبة 36٪ عن العام الماضي في الربع الثاني.

قام بنك جولدمان ساكس بتسريح آلاف الموظفين لكبح التكاليف وتخفيف الضرر الناجم عن ركود إبرام الصفقات. قال مصدر لرويترز في وقت سابق إن المزيد من الموظفين يمكن أن يتوقعوا تسريحهم هذا العام إذا لم تتعافى الإيرادات.

انخفض عدد موظفي البنك بنسبة 2 ٪ من الربع الأول إلى 44600.

شارك في التغطية نيكيت نيشانت ونور زينب حسين في بنغالورو وسعيد أزهر في نيويورك ؛ شارك في التغطية جوهان إم شيريان وبانساري مايور كامدار ؛ تحرير بواسطة آرون كويور ونيك زيمينسكي وآنا درايفر ولانان نجوين وديبا بابينجتون

معاييرنا: مبادئ الثقة في Thomson Reuters.