عملية احتيال بقيمة 50 ألف دولار: لجنة التجارة الفيدرالية ووكالة المخابرات المركزية وأمازون تضغط على شارلوت كاولز من مجلة نيويورك

عندما انخفض كاتب عمود المشورة المالية في مجلة نيويورك مقالة التي انتشرت يوم الخميس حول وقوعي ضحية لعملية احتيال بقيمة 50 ألف دولار، خفق قلبي.

كان مخططي المالي الخاص ذهب إلى السجن سنوات مضت، والتي قمت بتأريخها في بضعة أعمدة. جميعنا تقريبًا معرضون لعمليات الاحتيال، على الأقل في بعض الأحيان. ماذا كنت سأفعل إذا اتصل بي شخص وأصر على أن أطفالي، على وجه الخصوص، في خطر شديد؟

الكاتب، شارلوت كاولز، التي كانت تكتب عمودًا أسبوعيًا عن الأعمال في صحيفة نيويورك تايمز، وصفت المحتالين الذين يروون قصة خيالية: أولاً، انتحلوا شخصية أمازون وأخبروها أنها كانت ضحية لسرقة الهوية. ثم قام أحد اللصوص بتسليمها إلى شخص انتحل شخصية محقق لجنة التجارة الفيدرالية، الذي أخبرها أن تسع مركبات وأربعة عقارات و22 حسابًا مصرفيًا مسجلة باسمها. وأخيراً، أقنعها “المحقق الرئيسي” المفترض في وكالة الاستخبارات المركزية بسحب الأموال من البنك الذي تتعامل معه وإعطائها لهم لحفظها تحت مراقبة زوجها وابنها.

ولكن ماذا سيفعل أي من تلك الكيانات إذا ظنوا أن أي واحد منا كذلك في الحقيقة ضحية لنوع من الاحتيال في الهوية؟ ماذا سيقولون ويطلبون ويطلبون منا أن نفعل؟

اتصلت بهم جميعا وسألت. وهنا ما قالوه.

ليس لدى أمازون خط مباشر مع لجنة التجارة الفيدرالية.

تبدأ قصة السيدة كاولز بمكالمة هاتفية في أكتوبر/تشرين الأول يفترض أنها من أمازون، عندما أخبرتها امرأة على الخط بحوالي 8000 دولار من المشتريات الاحتيالية وقالت إنها كانت ضحية لسرقة الهوية.

ثم عرضت المرأة ربط السيدة كاولز بمسؤول اتصال أمازون في لجنة التجارة الفيدرالية. وسرعان ما أصبح على الخط.

لكن أمازون لا تنقل العملاء إلى لجنة التجارة الفيدرالية أو أي وكالة حكومية أخرى، وفقًا لما ذكره تيم جيلمان، المتحدث باسمها.

ستقوم الشركة أحيانًا بالاتصال بالأشخاص للتحقق من نشاط الحساب، وهو الأمر الذي من المرجح أن يصبح أكثر صعوبة مع استمرار قصة السيدة كاولز في الانتشار. ولكن إذا بدت المكالمة مريبة، فما عليك سوى إنهاء المكالمة والتواصل مباشرة عبر تطبيق Amazon أو موقع الويب.

وأضاف السيد جيلمان: “لا تتصل بالأرقام المرسلة عبر الرسائل النصية أو البريد الإلكتروني أو الموجودة في نتائج البحث عبر الإنترنت”. وإذا اقترح عليك شخص ما تنزيل أو تثبيت برنامج خدمة عملاء أمازون، فلا تفعل ذلك.

لن تقدم لجنة التجارة الفيدرالية (FTC) رقم شارة.

بمجرد أن كانت السيدة كاولز على الهاتف مع محقق لجنة التجارة الفيدرالية المفترض، عرض رقم شارته وسأل عن محتويات حسابها المصرفي.

بعد ظهر يوم الخميس، تحدثت لينا خان، رئيسة لجنة التجارة الفيدرالية، نشرت على X: “إن كونك ضحية لعملية احتيال يمكن أن يكون أمرًا مدمرًا. تذكير بأنه لن يقوم أحد من @FTC بإعطائك رقم شارة، أو يطلب منك تأكيد رقم الضمان الاجتماعي الخاص بك، أو السؤال عن مقدار الأموال الموجودة في حسابك المصرفي، أو تحويلك إلى وكيل وكالة المخابرات المركزية، أو إرسال رسائل نصية إليك فجأة “.

بالصدفة، لجنة التجارة الفيدرالية يوم الخميس تم الانتهاء منه قاعدة جديدة تمنحها أدوات أكثر قوة لمكافحة المجرمين الذين ينتحلون صفة الشركات. أبلغ المستهلكون عن خسائر احتيال تزيد عن 10 مليارات دولار لأول مرة في عام 2023، بحسب الوكالة، بزيادة 14 بالمئة عن العام السابق.

في الشهر الماضي، أصدرت لجنة التجارة الفيدرالية تحذير حول المحتالين الذين يحاولون إقناعك بنقل أموالك إلى مكان أكثر أمانًا. بدا الأمر مشابهًا إلى حد كبير لما حدث بالفعل للسيدة كاولز.

ربما لن تتصل بك وكالة المخابرات المركزية.

قبل حثها على نقل أموالها، أراد منتحل شخصية لجنة التجارة الفيدرالية نقلها إلى المحقق الرئيسي في قضيتها، والذي يُزعم أنه يعمل لصالح وكالة المخابرات المركزية. كانت لديها شكوك، لكنه اتصل مما بدا لها أنه رقم الهاتف الرئيسي للجنة التجارة الفيدرالية. .

اعتقدت أنه ربما كان “ينتحل”، مستخدمًا أدوات للتظاهر بأنه يتصل بالفعل من هذا الرقم. لكنه سرعان ما انتقل إلى إخبارها بعدم التحدث مع زوجها أو محامٍ حول الوضع. وسرعان ما تحولت البورصة إلى تجميد أصولها وإصدار رقم ضمان اجتماعي بديل.

“وكالة المخابرات المركزية هي منظمة استخبارات أجنبية. وقال متحدث باسم وكالة المخابرات المركزية: “هذا ببساطة ليس نوع الأمر الذي سنتورط فيه”.

يوضح موقع وكالة المخابرات المركزية بعض النقاط ذات الصلة. تقوم الوكالة بجمع المعلومات الاستخبارية الأجنبية وتقوم بأعمال سرية. “نحن لسنا منظمة لإنفاذ القانون” يقول الموقع. وعلى الرغم من أنها قد تعمل مع هيئات إنفاذ القانون، إلا أنها تميل إلى أن تكون في أشياء مثل مكافحة التجسس والإرهاب.

إنه التعليمات يخوض في المزيد من التفاصيل، مشيرًا إلى أنه “لا يتطلب من الموظفين/المقاولين الحصول على ضمانات مالية أو أي معلومات شخصية (مثل رقم الضمان الاجتماعي أو رخصة القيادة أو المعلومات المصرفية) لبدء العلاقة”.

ومع ذلك، فإن جهة اتصال السيدة كاولز طلبت منها أن تذهب إلى البنك الذي تتعامل معه وتسحب 50 ألف دولار، دون أن تخبر البنك بالسبب.

لا يجوز للبنوك أن تمنعك من مغادرة فروعها بحقيبة ظهر مليئة بأوراق نقدية بقيمة 100 دولار.

فعلت السيدة كاولز ما أخبرها به مدير وكالة المخابرات المركزية. في أحد فروع بنك أوف أمريكا، وجهها شخص ما إلى أعلى مجموعة من السلالم، حيث قام الصراف بتسليم الأموال و قطعة من الورق مع بعض التحذيرات حول عمليات الاحتيال.

قالت لي السيدة كاولز عبر البريد الإلكتروني: “عندما دخلت، كنت آمل بصدق أن يرفضوا انسحابي أو يجعلوني أنتظر، لكنهم لم يفعلوا ذلك”. “لقد أوقفني التحذير من الاحتيال، لكن بما أن المحتالين لم يطلبوا مني بعد أن أعطي المال ل لهم، لم أشعر أن ذلك ينطبق حقًا على وضعي. علاوة على ذلك، كنت مرعوبًا جدًا مما قد يحدث إذا لم أتبع التعليمات التي تجاوزت شكوكي.

السيدة كاولز ليست مواطنة كبيرة في السن. لو كانت كذلك، ربما كان صراف البنك قد أبطأ الأمور. تقلق البنوك كثيرًا بشأن الاحتيال على كبار السن وستغلق كل حساب يمتلكه الشخص إذا اشتبهت في أي شيء غير مرغوب فيه.

قالت السيدة كاولز إنها لم تحمل هذا الاتهام ضد بنك أوف أمريكا، نظرًا لأنها كانت في الواقع أموالها التي كانت تسحبها. ولكن هل تقوم البنوك عادة بتسليم مبالغ نقدية كبيرة؟

“لدينا جهود واسعة النطاق قال المتحدث باسم بنك أوف أمريكا، ويليام بي هالدين، عبر البريد الإلكتروني: “لتحذير العملاء من تجنب عمليات الاحتيال”. وامتنع البنك عن التعليق أكثر.

“نحن لا نقيد العملاء من الوصول إلى أموالهم،” قال جوستين ك. بيج، المتحدث باسم تشيس، عبر البريد الإلكتروني. “ومع ذلك، هناك حالات يتم فيها الاحتفاظ بالأموال للتحقق الإضافي. يتضمن ذلك الحالات التي يشتبه فيها أحد المصرفيين لدينا في أن عميلنا قد يكون مصحوبًا بشخص يبدو أنه يضغط عليه. نحن ندرب المصرفيين لدينا على البحث عن ذلك».

الخاطفون موجودون في العقول وليس في الطائرات.

اللص الذي انتحل شخصية عميل وكالة المخابرات المركزية أخبر السيدة كاولز في النهاية بتسليم الأموال. وقال إنها بعد كل شيء ستُتهم بغسل الأموال؛ إن السماح للوكالة بتحويل الأموال إلى شيك حكومي باستخدام رقم الضمان الاجتماعي الجديد الخاص بها من شأنه أن يجعلها نظيفة بمبلغ 50 ألف دولار.

هذا يبدو غير معقول. إلا أنها خلقت أيضاً حواراً داخلياً متضارباً.

وقال: “الأشخاص الذين استخدموا عقولهم دائمًا لا يهتمون بمشاعرهم، وأعتقد أننا بحاجة إلى الاهتمام بما تخبرنا به أجسادنا”. ايمي نوفزيجر، مدير دعم ضحايا الاحتيال لشبكة مراقبة الاحتيال التابعة لـ AARP. “الأمعاء هي في الواقع تفريغ علمي للمواد الكيميائية. لقد سمعت عددًا لا يحصى من الضحايا يقولون لي: “أمعائي أخبرني أنه لا ينبغي لي أن أفعل هذا، لكن عقلي قال لي إنه ينبغي عليّ القيام بذلك”.

إيفا فيلاسكيز، التي رأت كل شيء كرئيسة مركز موارد سرقة الهوية، نظرت إلى الوضع بالمثل. وقالت: “الممثلون السيئون يختطفون أدمغتنا”. “وهذا ينجح، لأننا جميعا، في نهاية المطاف، بشر.”

تارا سيجل برنارد ساهمت في التقارير.