في مكالمة العميل ، يركز الرئيس التنفيذي الجديد لـ SVB على علاقات المشاريع وبدء التشغيل

حضر Tim Mayopoulos حفل إطلاق Bilt Rewards في فندق Equinox Hotel New York في Hudson Yards في 22 يونيو 2021 في مدينة نيويورك.

شون زاني | باتريك مكمولان | صور جيتي

بعد ثلاثة أيام من توليه منصب الرئيس التنفيذي المعين من قبل الحكومة لبنك سيليكون فالي ، لدى تيم مايوبولوس رسالة موجهة لعملائه من رأس المال الاستثماري والمشاريع الناشئة.: أعد أموالك.

كان هذا متسقًا خلال ردود Mayopoulos حيث أجاب أكثر من 400 سؤال من العملاء المعنيين في مكالمة Zoom لمدة 30 دقيقة يوم الأربعاء.

وقال مايوبولوس في المكالمة التي حضرتها سي إن بي سي وكانت أول من أبلغ عنها: “لا يوجد مكان أكثر أمانًا في النظام المصرفي الأمريكي لوضع ودائعك”. وحث العملاء على إعادة أموالهم إلى البنك وإخطار فرق العلاقات الخاصة بهم على الفور بأي مشكلات تتعلق بالتحويلات البنكية الواردة أو الصادرة ، وهو ما يثير قلق العديد من المديرين التنفيذيين للشركات الذين لم يتمكنوا من سحب ودائعهم من البنك الأسبوع الماضي.

انضم إلى Mayopoulos رئيس العمليات في SVB Phil Cox ، وهو المدير التنفيذي الوحيد المتبقي من فريق C-suite الأساسي. قال مايوبولوس في المكالمة إن الرئيس التنفيذي والمدير المالي السابق لشركة SVB لم يعدا يعملان في البنك.

بينما يقدم Mayopoulos مناشداته للعملاء الحاليين والسابقين ، ليس من الواضح كم من الوقت سيبقى في وظيفته الحالية لأن البنك يخضع حاليًا لسيطرة المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع. قال مايوبولوس إنه لا يعرف كيف ستبدو “الحالة النهائية الدقيقة” لـ SVB ، وذكر ثلاثة احتمالات: إعادة الرسملة ، أو البيع ، أو التصفية.

إعادة الرسملة ستسمح لـ SVB بالاستمرار في الوجود ككيان مستقل. لكن هذا الاحتمال يعتمد على مؤسسة مالية أخرى أو مجموعة من المستثمرين.

وقال مايوبولوس في رد مباشر على مخاوف شركات رأس المال الاستثماري: “أدرك أنني جديد على الساحة”. “لقد كنت صبورًا معنا لأننا مررنا ببعض تلك الصعوبات التشغيلية. كل ما أطلبه هو منحنا فرصة لاستعادة ثقتك بنفسك.”

تم تصميم عرض Mayopoulos للمستثمرين المغامرين الذين لجأوا إلى وسائل التواصل الاجتماعي للتعبير عن الصدمة والفزع من انهيار مؤسسة وادي السيليكون. في المكالمة ، أشار مايوبولوس مرارًا وتكرارًا إلى “اقتصاد الابتكار” وإلى نظام بيئي لبدء التشغيل “لعب فيه وادي السيليكون دورًا مهمًا”.

قال مايوبولوس في المكالمة إن ملاحظات العملاء ستكون حاسمة في تحديد مستقبل البنك. ستشكل المدخلات “من العملاء ومن رأس المال الاستثماري ومجتمع رواد الأعمال” الجدول الزمني لخروج SVB النهائي من سيطرة الحكومة.

قال الرئيس التنفيذي في رسالته: “أحد الأشياء التي أريد أن أنقلها إليك هو أن لديك وكالة ما في هذا الأمر بحيث يمكنك حقًا التصويت ، على الأقل لإرسال إشارات واضحة حول ما تريد أن تكون عليه نتيجة هذه العملية”. ملاحظات معدة. “إذا اختار عملاؤنا أخذ ودائعهم والاحتفاظ بها في مؤسسات أخرى ، فمن الواضح أن ذلك يحد من نطاق الخيارات التي لدينا من حيث النتيجة النهائية.”

تعتبر علاقة SVB طويلة الأمد مع شركات المشاريع النخبة في وادي السيليكون ذات منفعة متبادلة وتكافل.

منذ تأسيسه على طاولة البوكر حتى تشغيل البنك شبه المميت الأسبوع الماضي ، ركز SVB على المخاطرة في السوق الذي تجنبه معظم البنوك التقليدية. وجدت SVB مكانة مناسبة في ديون المشاريع ، وتمويل الشركات التي تحتاج إلى دفعات نقدية ، خاصة بين جولات التمويل.

في مقابل النظر في المستقبل ، غالبًا ما تكون حقوق الملكية أو الضمانات في شركة ما ، أصبح SVB لاعبًا ضخمًا في مجال ديون المشاريع ، يمتد من البرمجيات والإنترنت إلى علوم الحياة والروبوتات.

في أكثر من 40 شركة ، نمت SVB جنبًا إلى جنب مع المودعين ، حيث قامت ببناء شركة رهن عقاري مربحة ومجموعة من المنتجات المصرفية الخاصة التي سمحت لها بالاحتفاظ بالمؤسسين الذين ساعد البنك في تكوين ثرواتهم وسحرهم.

من المؤسسات القديمة مثل Cisco إلى شركات التكنولوجيا الحديثة مثل DocuSign و Roku ، ركزت SVB على توفير التمويل والخدمات المصرفية في كل مرحلة من مراحل النمو.

وقال: “هناك أماكن أخرى لديها ديون مجازفة ، لكن بنك سيليكون فالي كان بمثابة الغوريلا التي تزن 1000 باوند في الغرفة ،” عامي كسارالرئيس التنفيذي لمستشار إقراض الأعمال تعدد التمويل.

كانت العقود الحصرية ، التي تعني الوعد الصارم بأن الشركة ستحتفظ بجميع أموالها في SVB ، أحد الجوانب الرئيسية لصفقات التمويل هذه. عندما فشل SVB ، أزعج الشركات الناشئة التي استبدلت المرونة المصرفية بالسيولة. هرب البعض من البنك ، منتهكين مواثيقهم لإبقاء الأضواء قيد التشغيل وشيكات رواتبهم قيد التشغيل.

عند سؤاله عن انتهاكات التفرد المحتملة ، أشار مايوبولوس إلى أنه يتفهم إجراءات الطوارئ التي تتخذها الشركات الناشئة.

قال الرئيس التنفيذي في المكالمة: “نظرًا للتغير في الظروف وما فعلته مؤسسة التأمين الفيدرالية بشأن التغطية التأمينية ، نود بشدة العمل مع عملائنا لإعادة هذه الودائع إلينا”.

واقترح مايوبولوس أن العملاء الذين عادوا لن يضطروا للقلق بشأن أي تداعيات ناتجة عن خرق عهودهم. لم يقل ما سيحدث للعملاء السابقين الذين فعلوا الشيء نفسه.

– ساهمت كات كليفورد من CNBC في هذا التقرير.