ملف Crypto Lender BlockFi للإفلاس ، مشيرًا إلى تعرض FTX

(رويترز) – قالت شركة بلوكفي المقرضة للعملات المشفرة يوم الاثنين إنها تقدمت بطلب لحماية الفصل 11 من الإفلاس ، وهي أحدث ضحية في الصناعة بعد أن تعرضت الشركة لضربة بالكشف عن الانهيار الصادم لبورصة FTX في وقت سابق من هذا الشهر.

مع انخفاض أسعار التشفير ، يتم تقديم الإيداع في محكمة نيو جيرسي. انخفض سعر البيتكوين ، العملة الرقمية الأكثر شعبية على الإطلاق ، بأكثر من 70٪ من ذروته في عام 2021.

قال منصور حسين ، المدير الأول في Fitch Ratings: “تؤكد إعادة هيكلة الفصل 11 من BlockFi على مخاطر عدوى الأصول الكبيرة المرتبطة بالنظام البيئي للعملات المشفرة”.

قدمت شركة BlockFi ، ومقرها نيوجيرسي ، والتي أسسها جاك برنس المدير التنفيذي لشركة fintech ، الذي تحول إلى رجل أعمال مشفر ، دعوى إفلاس تقول إن تعرضها الكبير لـ FTX تسبب في أزمة سيولة. تقدمت FTX ، التي أسسها Sam Bankman-Fried ، بطلب الحماية في الولايات المتحدة هذا الشهر بعد أن سحب المتداولون 6 مليارات دولار من المنصة في ثلاثة أيام وتخلت البورصة المنافسة Binance عن صفقة الإنقاذ.

قال مارك رينزي ، العضو المنتدب لمجموعة Berkeley Research Group ، عن ملف الإفلاس: “في حين أن تعرض الدائنين لـ FTX كان عاملاً رئيسياً في ملف الإفلاس هذا ، يبدو أن الدائنين لم يواجهوا عدد لا يحصى من المشكلات التي تواجه FTX”. BlockFi. “العكس تماما.”

قالت BlockFi إن أزمة السيولة نتجت عن التعرض لـ FTX من خلال قروض لشركة تداول العملات المشفرة التابعة لـ FTX. تسرد BlockFi أصولها وخصومها بين 1 مليار دولار و 10 مليار دولار.

رفعت BlockFi دعوى قضائية يوم الاثنين على شركة قابضة لصالح Bankman-Fried ، في محاولة لإعادة شراء أسهم Robinhood Markets Inc. (HOOD.O) قبل ثلاثة أسابيع ، تم التعهد بـ BlockFi و FTX كضمان قبل التقدم بطلب الحماية من الإفلاس.

قال رينزي إن BlockFi باعت جزءًا من أصولها المشفرة في نوفمبر لتمويل إفلاسها. جمع هذا البيع 238.6 مليون دولار نقدًا ، ولدى BlockFi الآن 256.5 مليون دولار نقدًا في متناول اليد.

في دعوى قضائية يوم الاثنين ، أدرجت BlockFi FTX كثاني أكبر دائن لها ، بسبب ديون بقيمة 275 مليون دولار تم تمديدها في وقت سابق من هذا العام. وقالت إنها مدينة بأكثر من 100 ألف دائن. وقالت الشركة أيضًا في ملف منفصل إنها تخطط لتسريح ثلثي موظفيها البالغ عددهم 292 موظفًا.

طلبت اتفاقية تم توقيعها مع FTX في يوليو من BlockFi الحصول على تسهيل ائتماني متجدد بقيمة 400 مليون دولار ، بينما حصلت FTX على خيار شرائه مقابل 240 مليون دولار.

يأتي طلب إفلاس BlockFi بعد أن قام اثنان من أكبر منافسي BlockFi ، وهما Celsius Network و Voyager Digital ، بتقديم طلب إفلاس في يوليو ، بسبب ظروف السوق القاسية التي أدت إلى خسائر لكلا الشركتين.

ازدهر مقرضو Crypto ، البنوك الفعلية لعالم التشفير ، خلال الوباء ، وجذب عملاء التجزئة بمعدلات من رقمين مقابل ودائعهم من العملات المشفرة.

لا يُطلب من مقرضي العملات المشفرة الاحتفاظ بنفس رأس المال أو السيولة الوقائية مثل المقرضين التقليديين ، وقد وجد البعض أنفسهم معرضين لنقص الضمانات ، مما أجبرهم – وعملائهم – على تحمل خسائر كبيرة.

من المقرر عقد جلسة الاستماع الأولى بشأن إفلاس BlockFi يوم الثلاثاء. لم تستجب FTX لطلب التعليق.

قائمة الدائنين

أكبر دائن لـ BlockFi هو Ankura Trust ، التي تمثل المقرضين في المواقف المتعثرة وتدين بمبلغ 729 مليون دولار. يمتلك صندوق رأس المال الاستثماري المرتبط ببيتر ثيل Valar Ventures 19 ٪ من أسهم BlockFi.

أدرجت BlockFi لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية كواحدة من أكبر دائنيها بمطالبة قدرها 30 مليون دولار. في فبراير ، وافقت شركة BlockFi الفرعية على دفع 100 مليون دولار إلى SEC و 32 ولاية لتسوية الرسوم المتعلقة بمنتج قروض التجزئة المشفر الذي عرضته الشركة على ما يقرب من 600000 مستثمر.

قالت BlackFi في بيان صحفي صدر في ذلك الوقت ، إن Bain Capital Ventures و Tiger Global تشاركان في قيادة جولة تمويل BlackFi في مارس 2021. لم ترد أي من الشركتين على الفور على طلب للتعليق.

في منشور مدونةقالت BlockFi إن قضايا الفصل 11 ستساعد الشركة على استقرار أعمالها وزيادة القيمة لجميع أصحاب المصلحة.

قال BlockFi: “العمل في مصلحة عملائنا هو أولويتنا القصوى ويستمر في توجيه مسارنا”.

قالت BlackFi إنها عينت Kirkland & Ellis و Haynes & Boone كمستشار للإفلاس في ملف الإفلاس.

علقت BlockFi في السابق عمليات السحب من منصتها.

قال رينزي في ملف أن BlackFi تريد تمكينها لتلبية طلبات سحب العميل من حسابات محفظة العميل الخاصة بها حيث يتم الاحتفاظ بأصول التشفير. ومع ذلك ، لم تكشف الشركة عن خطط حول كيفية التعامل مع طلبات السحب من منتجاتها الأخرى ، بما في ذلك الحسابات التي تدر فائدة.

قال رينزي في الإيداع: “قد يسترد عملاء BlockFi في النهاية جزءًا كبيرًا من استثماراتهم”.

مظهر خارجي

تأسست BlockFi في عام 2017 من قبل Prince و Flory Marquez ، الرئيس التنفيذي للشركة. على الرغم من مقرها الرئيسي في مدينة جيرسي ، تمتلك BlackFi أيضًا مكاتب في نيويورك وسنغافورة وبولندا والأرجنتين ، وفقًا لموقعها على الإنترنت.

في يوليو ، غرد برنس ، “حان الوقت للتوقف عن طرح الأمور

BlockFi في نفس المجموعة / الجملة مثل Voyager و Celsius “.

وقال: “قبل شهرين رأينا نفس الشيء. تم إغلاقها وكانت هناك خسائر وشيكة لعملائها”.

وفقًا لملف تعريف BlockFi نُشر في وقت سابق من هذا العام بواسطة Inc، نشأ Prince في سان أنطونيو ، تكساس ، ومول تعليمه الجامعي بأرباح من دورات البوكر عبر الإنترنت في جامعة أوكلاهوما وجامعة ولاية تكساس. قبل بدء BlockFi مع Marquez ، عمل في Orchard Platform ، وسيط وسيط ، و Zippy ، وهو مقرض مؤجر للامتلاك يعرف الآن باسم Catapult. (KPLT.O).

عمل ماركيز سابقًا في Bond Street ، وهي مؤسسة إقراض تجارية صغيرة اندمجت في Goldman Sachs في عام 2017 ، وفقًا لشركة Inc.

شارك في التغطية هانا لونج من واشنطن ونيكيث نيشانت ومانيا سايني من بنغالور وإليزابيث هاوكروفت في لندن تحرير ديتريش ناث وميجان ديفيز وكونور همفريز وماثيو لويس وآنا درايفر وريتشارد تشانغ.

معاييرنا: مبادئ الثقة في Thomson Reuters.