أفاد تقرير جديد أن البنوك الأمريكية تغلق الأبواب على العملاء الأبرياء دون سابق إنذار.
يتسبب النشاط المشبوه في إغلاق الحساب بشكل مفاجئ ، مما يؤدي إلى اكتشاف العملاء لشيء ما خطأ ثم يحاولون إنفاق أموالهم ، وفقًا لتقارير نيويورك تايمز.
حاول أحد أعضاء Chase ويدعى نافح ديلون دفع ثمن العشاء في ديسمبر ورفضت كل من بطاقات الائتمان والخصم الخاصة به.
عندما اتصل بالبنك ، قال أحد وكلاء الدعم إن تشيس سمح له بالرحيل ، ويجب أن يكون الإشعار في البريد.
القضية؟ “نشاط غير متوقع”.
عندما زار البنك ، قطع تشيس ديلون شيكًا صرافًا لرصيده دون مزيد من التوضيح.
يعيش ديلون بشكل قانوني في الولايات المتحدة منذ عام 2013 ، وكانت عائلته في باكستان ترسل له المال بانتظام منذ يوم وصوله إلى نيويورك.
يبدو أن عمليات إغلاق الحسابات المصرفية هذه مرتبطة بالجهود المبذولة للقبض على النشاط غير المشروع.
جديد بحث يُظهر أن أنواعًا مختلفة من الاحتيال آخذة في الارتفاع في المؤسسات المالية عبر جميع أنواع الدفع.
ولكن ، كما لاحظت التايمز ، معهد السياسة المصرفية يقول فقط 4٪ من تقارير الأنشطة المشبوهة (SARs) المقدمة من البنوك إلى سلطات إنفاذ القانون تؤدي إلى متابعة ، وينتج عن عدد صغير للغاية من المتابعات اعتقالات وإدانات.
بعد أن اتصلت التايمز بشيس ، بدأ البنك تحقيقًا ، وقال الممثلون في وقت لاحق إنهم لا يستطيعون تأكيد أن ديلون ارتكب أي خطأ.
في عام 2014 ، فرضت وكالات إنفاذ القانون الأمريكية على تشيس أكثر من 2 مليار دولار كغرامة لانتهاكها قانون السرية المصرفية والفشل في الإبلاغ عن نشاط مشبوه مرتبط بخطة بونزي المخادع الشهيرة بيرني مادوف والتي تبلغ تكلفتها مليار دولار.
يطارد قد دفع أكثر من 36 مليار دولار من الغرامات على المخالفات المالية وجرائم الموظفين وانتهاكات المنافسة وانتهاكات الأوراق المالية السامة وتجاوزات الرهن العقاري وأوجه القصور في مكافحة غسيل الأموال والانتهاكات الإضافية منذ عام 2000 ، وفقًا لمتتبع الانتهاكات المالية من Good Jobs First.
لا تفوت فرصة – اشترك للحصول على تنبيهات البريد الإلكتروني المشفرة التي يتم تسليمها مباشرة إلى صندوق الوارد الخاص بك
تحقق من حركة السعر
اتبعنا تويترو فيسبوك و برقية
Surf The Daily Hodl Mix
ونبسب
إخلاء المسؤولية: الآراء المعبر عنها في The Daily Hodl ليست نصيحة استثمارية. يجب على المستثمرين بذل العناية الواجبة قبل القيام بأي استثمارات عالية المخاطر في البيتكوين أو العملات المشفرة أو الأصول الرقمية. يرجى العلم أن عمليات التحويل والصفقات الخاصة بك تكون على مسؤوليتك الخاصة ، وأي خسائر قد تتكبدها هي مسؤوليتك. لا توصي The Daily Hodl بشراء أو بيع أي عملات معماة أو أصول رقمية ، كما أن The Daily Hodl ليست مستشارًا للاستثمار. يرجى ملاحظة أن The Daily Hodl تشارك في التسويق بالعمولة.
الصورة المميزة: Shutterstock / Salamahin / Kiselev Andrey Valerevich
“متعطش للطعام. طالب. متحمس محترف للزومبي. مبشر شغوف بالإنترنت.”
More Stories
رحلة دلتا تفقد مزلقة الطوارئ بعد إقلاعها من مطار جون كنيدي
تتشكل طوابير طويلة ويتزايد الإحباط مع نفاد الأموال النقدية في كوبا
تقول مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) إن بنك Republic First مغلق من قبل المنظمين في ولاية بنسلفانيا