مجموعة Zhongzhi Enterprise Group: بنك الظل الصيني يعلن إفلاسه

أعلن أحد بنوك الظل الصينية الكبرى إفلاسه على أساس أنه غير قادر على سداد ديونه.

قبلت محكمة في بكين يوم الجمعة طلبا قدمته مجموعة Zhongzhi Enterprise Group (ZEG) التي أقرضت مليارات الدولارات لشركات عقارية.

وفتحت السلطات الصينية تحقيقا في “جرائم غير قانونية مشتبه بها” ضد الشركة في نوفمبر/تشرين الثاني.

يأتي ذلك بعد أنباء عن إعلان شركة ZEG إفلاسها.

وقالت المجموعة المتعثرة في رسالة إلى المستثمرين في تشرين الثاني (نوفمبر) إن التزاماتها – التي تصل إلى 64 مليار دولار (50.6 مليار جنيه استرليني) – تجاوزت بكثير أصولها، التي تقدر الآن بنحو 38 مليار دولار.

وأصدرت محكمة بكين يوم الجمعة بيانا على شبكة التواصل الاجتماعي WeChat، قائلة إن “أصول ZEG غير كافية لسداد جميع الديون، وتفتقر إلى القدرة على السداد بالكامل”.

ZEG هي لاعب رئيسي في قطاع الظل المصرفي في الصين، وهو مصطلح يشير إلى منظمة من المقرضين والوسطاء وغيرهم من وسطاء الائتمان الذين يقعون خارج نطاق الخدمات المصرفية التقليدية المنظمة.

لا تخضع أنظمة الظل المصرفية غير المنظمة للمخاطر والسيولة وضوابط رأس المال مثل البنوك التقليدية.

كان الائتمان غير الرسمي موجودا دائما في الاقتصاد الصيني، ولكن نظام الظل المصرفي انطلق حقا بعد الأزمة المالية العالمية في عام 2008، عندما كان الائتمان نادرا.

تبلغ قيمة صناعة الظل المصرفية في الصين حوالي 3 تريليون دولار. ويقدم في الغالب الدعم المالي لقطاع العقارات في البلاد. تعرضت صناعة كانت مزدهرة ذات يوم لأزمة ائتمانية حادة، حيث أصبحت بعض الشركات الكبرى الآن على شفا الانهيار المالي.

وفي ذروته، ورد أن قسم إدارة الأصول في ZEG تعامل مع تريليون يوان (139 مليار دولار؛ 110 مليار جنيه إسترليني).

لكنها لم تكن بمنأى عن أزمة أصول أوسع نطاقا، وواجهت المزيد من المشاكل في تشرين الثاني/نوفمبر عندما قالت السلطات إنها اتخذت “إجراءات إنفاذ جنائية” ضد “عدة مشتبه بهم”.

من هم وما هو الدور الذي يلعبونه في المنظمة لا يزال غير واضح. توفي مؤسس الشركة Xie Zhikun بنوبة قلبية في عام 2021.

أثارت التطورات الأخيرة لشركة ZEG مخاوف من حدوث مزيد من الاضطرابات في ثاني أكبر اقتصاد في العالم بعد انهيار شركة التطوير العقاري Evergrande والمشاكل المالية في Country Garden.

وفي الوقت الحالي، يدين مطورو العقارات المحاصرون للبنوك الصينية بنحو 30% من أصول البنوك.

ويمثل قطاع العقارات في الصين ثلث ناتجها الاقتصادي. وتشمل الصناعات التي تصنع المنازل وخدمات التأجير والوساطة ومواد البناء والمواد التي تدخل في الشقق.