يتجه المستثمرون الشباب الأثرياء إلى استثمارات بديلة

مع زيادة الاهتمام بالاستثمارات البديلة ، يقول الخبراء إنه من المهم فهم المخاطر – وكذلك المنتجات نفسها – قبل تغيير تخصيصات المحفظة.

قالت آشتون لورانس ، وهي شركة CFP وشريكة في Goldfinch Wealth Management في جرينفيل بولاية ساوث كارولينا: “أولاً وقبل كل شيء ، اعرف ما تملكه ولماذا تمتلكه”.

وقال إن هناك مجموعة متزايدة من المنتجات تندرج تحت مظلة الاستثمارات البديلة ، ومن الأهمية بمكان فهم كيفية أداء الأصول في ظروف السوق المختلفة.

قال لورانس: “ليس من العدل حقًا مقارنة سيارة رياضية بشاحنة صغيرة والتساؤل عن سبب عدم مواكبة الميني فان”. بالطبع ، قد تكون الاستثمارات البديلة هي الميني فان أو السيارة الرياضية في هذا القياس ، اعتمادًا على المناخ الاقتصادي.

بالنسبة لتخصيصات العملاء ، يستخدم لورانس بدائل الأسهم لزيادة العوائد مع تقليل المخاطر ، وعلى جانب السندات ، قد توفر البدائل “عامل استقرار” للمحفظة.

وقال “لا يتعين علي التفوق في الأداء على الجانب الصاعد”. “ولكن عندما يتراجع هذا السوق ، لا أريد أن أتحمل النطاق الكامل لذلك التراجع.”

بالنسبة للمستثمرين ذوي الملاءة المالية العالية ، قد تختلف المخصصات البديلة حسب حجم المحفظة والأهداف وتحمل المخاطر. ومع ذلك ، قد يكون التخصيص الأكبر أكثر خطورة بالنسبة للمستثمرين الذين يعملون بنفسك دون توجيه متخصص.