يقول العملاء إن منصة Binance خدمت متداولي العملات الرقمية في إيران على الرغم من العقوبات الأمريكية

لندن (رويترز) – توصل تحقيق أجرته رويترز إلى أن أكبر بورصة عملات رقمية في العالم ، Binance ، واصلت معالجة صفقات العملاء في إيران على الرغم من العقوبات الأمريكية وحظر الشركة على ممارسة الأعمال هناك.

في 2018 ، أعادت الولايات المتحدة فرض العقوبات التي كانت قد علقت قبل ثلاث سنوات كجزء من الاتفاق النووي الإيراني مع القوى العالمية الكبرى. في تشرين الثاني (نوفمبر) من ذلك العام ، أبلغت Binance التجار في إيران أنها لن تخدمهم بعد الآن ، وطلبت منهم تصفية حساباتهم.

لكن سبعة تجار قالوا في مقابلات مع رويترز إنهم تجاوزوا الحظر. قال المتداولون إنهم استمروا في استخدام حساباتهم في Binance حتى وقت قريب في سبتمبر من العام الماضي ، وفقدوا الوصول فقط بعد أن شددت البورصة فحوصات مكافحة غسيل الأموال في الشهر السابق. حتى تلك النقطة ، يمكن للعملاء التداول من خلال التسجيل بعنوان بريد إلكتروني فقط.

قالت أسال علي زاده ، المتداول في طهران ، التي قالت إنها استخدمت البورصة لمدة عامين حتى سبتمبر 2021: “كانت هناك بعض البدائل ، لكن لم يكن أي منها بجودة Binance”. استخدمته.”

قال 11 شخصًا آخر في إيران بخلاف أولئك الذين قابلتهم رويترز على ملفاتهم الشخصية على LinkedIn إنهم قاموا أيضًا بالتداول في العملات المشفرة في Binance بعد حظر 2018. لم يرد أي منهم على الأسئلة.

اشتهرت البورصة في إيران داخل الشركة. كان كبار الموظفين على علم بالصفوف المتزايدة للمستخدمين الإيرانيين في البورصة ومازحوا عنها ، وفقًا لعشر رسائل أرسلوها إلى بعضهم البعض في عامي 2019 و 2020 تم الإبلاغ عنها هنا لأول مرة. وكتب أحدهم “فتى إيران” ردًا على بيانات تظهر شعبية Binance على Instagram في إيران.

ولم ترد بينانس على أسئلة رويترز بشأن إيران. في منشور على مدونة في مارس / آذار ، نُشر ردًا على العقوبات الغربية على روسيا ، قالت Binance إنها “تتبع قواعد العقوبات الدولية بصرامة” وشكلت “فرقة عمل عالمية للامتثال ، بما في ذلك خبراء في العقوبات وإنفاذ القانون ذائع الصيت عالميًا”. قالت Binance إنها استخدمت “أدوات مصرفية” لمنع الأشخاص أو الكيانات الخاضعة للعقوبات من استخدام منصتها.

ولم ترد بعثة إيران لدى الأمم المتحدة في نيويورك على طلب للتعليق.

قال سبعة محامين وخبراء في العقوبات لرويترز إن التداول الإيراني في البورصة قد يجذب اهتمام المنظمين الأمريكيين.

تقول Binance ، التي يقع مقر شركتها القابضة في جزر كايمان ، إنه ليس لديها مقر واحد. لا يقدم تفاصيل حول الكيان الذي يقف وراء منصة تداول Binance.com الرئيسية التي لا تقبل العملاء في الولايات المتحدة. بدلاً من ذلك ، يتم توجيه العملاء الأمريكيين إلى بورصة منفصلة تسمى Binance.US ، والتي – وفقًا للإيداع التنظيمي لعام 2020 – يسيطر عليها مؤسس Binance والرئيس التنفيذي Changpeng Zhao.

يقول المحامون إن هذا الهيكل يعني أن Binance محمية من العقوبات الأمريكية المباشرة التي تمنع الشركات الأمريكية من ممارسة الأعمال التجارية في إيران. هذا لأن التجار في إيران استخدموا بورصة Binance الرئيسية ، وهي ليست شركة أمريكية. لكن Binance تواجه خطر ما يسمى بالعقوبات الثانوية ، والتي تهدف إلى منع الشركات الأجنبية من التعامل مع الكيانات الخاضعة للعقوبات أو مساعدة الإيرانيين على التهرب من الحظر التجاري الأمريكي. بالإضافة إلى التسبب في الإضرار بالسمعة ، يمكن للعقوبات الثانوية أيضًا أن تخنق وصول الشركة إلى النظام المالي الأمريكي.

قال أربعة محامين إن تعرض منصة Binance سيعتمد على ما إذا كانت الأطراف الخاضعة للعقوبات تتداول على المنصة وما إذا كان العملاء الإيرانيون قد تهربوا من الحظر التجاري الأمريكي نتيجة لمعاملاتهم. قال إريك فيراري ، المحامي الرئيسي في شركة Ferrari & مكتب محاماة Associates في واشنطن.

لم تجد رويترز أدلة على استخدام الأفراد الخاضعين للعقوبات منصة Binance.

وردا على سؤال حول استخدام المتداولين في إيران لـ Binance ، رفض متحدث باسم وزارة الخزانة الأمريكية التعليق.

أفادت رويترز في كانون الثاني (يناير) الماضي ، أن منصة Binance أبقت ضوابط ضعيفة على الامتثال لمستخدميها حتى العام الماضي ، على الرغم من المخاوف التي أثارتها بعض الشخصيات البارزة في الشركة ، بالاعتماد على مقابلات مع كبار الموظفين السابقين والرسائل الداخلية والمراسلات مع المنظمين الوطنيين. وقالت البورصة ردا على ذلك إنها ترفع معايير الصناعة. يُظهر تقرير رويترز الجديد لأول مرة كيف سمحت الثغرات في برنامج الامتثال الخاص بـ Binance للمتداولين في إيران بممارسة الأعمال التجارية في البورصة.

تهيمن منصة Binance على صناعة العملات المشفرة التي تبلغ قيمتها 950 مليار دولار ، وتقدم لمستخدميها البالغ عددهم 120 مليونًا مجموعة من العملات الرقمية والمشتقات والرموز غير القابلة للاستبدال ، وتعالج صفقات بقيمة مئات المليارات من الدولارات شهريًا. التبادل يتجه بشكل متزايد نحو الاتجاه السائد. قام مؤسسها الملياردير Zhao – المعروف باسم CZ – هذا العام بتوسيع نطاق وصوله إلى الأعمال التجارية التقليدية من خلال التعهد بمبلغ 500 مليون دولار لاستحواذ رئيس Tesla Elon Musk المخطط له على Twitter. قال ماسك منذ ذلك الحين إنه سينسحب من الصفقة. في الشهر الماضي ، استأجرت Binance نجم كرة القدم البرتغالي كريستيانو رونالدو للترويج لأعمالها في NFT.

“بينانس الفارسية”

منذ الثورة الإسلامية عام 1979 ، فرض الغرب والأمم المتحدة عقوبات على إيران ردًا على برنامجها النووي ، إلى جانب انتهاكات مزعومة لحقوق الإنسان ودعم الإرهاب. لطالما اعتبرت إيران أن البرنامج النووي للأغراض السلمية.

وبموجب اتفاق 2015 بين إيران والقوى العالمية الست ، قلصت طهران برنامجها النووي مقابل تخفيف بعض العقوبات. في مايو 2018 ، تخلى الرئيس دونالد ترامب عن الاتفاق وأمر بإعادة فرض العقوبات الأمريكية التي تم تخفيفها بموجب الاتفاق. وعادت القيود حيز التنفيذ في أغسطس ونوفمبر من ذلك العام.

بعد خطوة ترامب ، أضافت Binance إيران إلى قائمة ما أسمته “الدول الخاضعة للعقوبات” بشأن شروط اتفاقية الاستخدام ، قائلة إنها يمكن أن “تقيد أو ترفض” الخدمات في مثل هذه المناطق. في نوفمبر 2018 ، حذرت عملاءها في إيران عبر البريد الإلكتروني من سحب عملاتهم المشفرة من حساباتهم “في أقرب وقت ممكن”.

علنًا ، أشاد بعض المديرين التنفيذيين في Binance ببرنامج الامتثال الخاص بها. قال المدير المالي لها آنذاك في مدونة في ديسمبر 2018 إنها استثمرت بكثافة في مكافحة الأموال القذرة ، قائلة إنها اتخذت “نهجًا استباقيًا للكشف عن غسيل الأموال وسحقها”. في مارس من العام التالي ، استأجرت منصة امتثال أمريكية لمساعدتها في فحص مخاطر العقوبات.

بحلول آب (أغسطس) 2019 ، اعتبرت Binance إيران – إلى جانب كوبا وسوريا وكوريا الشمالية وشبه جزيرة القرم – ولاية قضائية “خاضعة لعقد 5 محاصرين” ، حيث لن تقوم البورصة بأعمال تجارية ، وفقًا لوثيقة داخلية اطلعت عليها رويترز. أدرجت وثيقة مايو 2020 إيران على قائمة الدول التي أوردت “لا” ، نقلاً عن رئيس قسم الامتثال صمويل ليم.

قال متعاملون إنه حتى مع تشدد موقف Binance من إيران ، فإن ملفها الشخصي بين جحافل مستخدمي العملة المشفرة في البلاد آخذ في الازدياد ، مستشهدين بمعرفتهم بالصناعة المحلية.

أصبحت العملات المشفرة جذابة هناك حيث ألحقت العقوبات خسائر فادحة بالاقتصاد. منذ ولادة عملة البيتكوين في عام 2008 ، انجذب المستخدمون إلى وعد العملات المشفرة بالحرية الاقتصادية بعيدًا عن متناول الحكومات. قال المستخدمون ، بعد انقطاعهم عن الخدمات المالية العالمية ، اعتمد العديد من الإيرانيين على عملة البيتكوين للقيام بأعمال تجارية على الإنترنت.

قال علي ، وهو تاجر تحدث شريطة أن يُعرف باسمه الأول فقط: “العملة المشفرة طريقة جيدة للالتفاف على العقوبات وجني أموال جيدة”. قال علي إنه استخدم Binance لمدة عام تقريبًا. شارك مع رويترز رسائل مع ممثلي خدمة عملاء Binance أظهرت أن البورصة أغلقت حسابه العام الماضي. وقالوا إن منصة Binance لم تكن قادرة على خدمة مستخدمين من إيران ، مستشهدين بتوصيات من قوائم عقوبات مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة.

استشهد متداولون آخرون في البورصة بفحص الخلفية الضعيفة للعملاء ، فضلاً عن منصة التداول سهلة الاستخدام ، والسيولة العميقة وعدد كبير من العملات المشفرة التي يمكن تداولها كأسباب لنموها في إيران.

قال بوريا فتوحي ، الذي يعيش في طهران ويقول إنه يدير صندوق تحوط للعملات الرقمية ، إنه استخدم منصة Binance من 2017 حتى سبتمبر من العام الماضي. وقال إن منصة Binance تفوقت على الإيرانيين بسبب ضوابطها “البسيطة” لمعرفة عميلك ، مشيرًا إلى كيف يمكن للمتداولين فتح حسابات ببساطة عن طريق توفير عنوان بريد إلكتروني.

وقال الفتوحي “لقد نجحوا في كسب حجم تداول ضخم ، مع العديد من أزواج العملات ، خلال فترة زمنية قصيرة”.

ساعدت ملائكة Binance – المتطوعون الذين يشاركون المعلومات حول التبادل في جميع أنحاء العالم – أيضًا في نشر الكلمة.

في ديسمبر 2017 ، أعلنت Angels إطلاق مجموعة تسمى “Binance Persian” على تطبيق المراسلة Telegram. المجموعة لم تعد نشطة. لم تتمكن رويترز من تحديد مدة عملها ، لكنها حددت إيرانيًا واحدًا على الأقل كان ملاكًا نشطًا بعد أن أعادت واشنطن فرض العقوبات.

كان محسن بارهيزكار ملاكًا من نوفمبر 2017 إلى سبتمبر 2020 ، حيث كان يدير المجموعة الفارسية ويساعد مستخدميها ، وفقًا لملفه الشخصي على LinkedIn. أكد شخص عمل مع Parhizkar دوره وتبادل الرسائل بينهما. وفي اتصال مع رويترز ، قال باريزكار إن بينانس ألغت برامج في إيران بسبب العقوبات. لم يخض في التفاصيل.

بعد الحظر في 2018 ، كان ما لا يقل عن ثلاثة من كبار موظفي Binance على دراية بأن البورصة ظلت شائعة في إيران ويستخدمها العملاء هناك ، وفقًا لما أظهرته 10 رسائل Telegram ورسائل دردشة للشركة بين الموظفين التي اطلعت عليها رويترز.

بحلول سبتمبر 2019 ، كانت طهران من بين أفضل المدن التي يتابعها متابعو صفحة Instagram الخاصة بـ Binance ، وتصدرت نيويورك وإسطنبول ، تظهر رسالة واحدة من نفس الشهر. ثم استهزأ الموظفون بهذا. اقترح أحدهم مازحًا الإعلان عن شعبية Binance في إيران ، قائلاً: “ادفع ذلك على Binance US Twitter.”

في تبادل منفصل من أبريل 2020 ، أشار موظف كبير أيضًا إلى أن التجار الإيرانيين يستخدمون Binance ، دون أن يوضح كيف عرف ذلك. أعطت وثيقة امتثال Binance من العام نفسه ، راجعتها رويترز ، إيران أعلى تصنيف للمخاطر بين جميع البلدان فيما يتعلق بالتمويل غير القانوني.

“دليل المبتدئين إلى VPNS”

قال متعاملون إن ما يدعم نمو Binance في إيران هو السهولة التي يمكن للمستخدمين من خلالها تجنب القيود عبر الشبكات الافتراضية الخاصة (VPN) وأدوات إخفاء عناوين بروتوكول الإنترنت (IP) التي يمكن أن تربط استخدام الإنترنت بالموقع. استخدم المتسللون الكوريون الشماليون شبكات VPN لإخفاء مواقعهم أثناء إنشاء حسابات على Binance لغسل العملات المشفرة المسروقة في عام 2020 ، حسبما ذكرت رويترز في يونيو.

قال مهدي قادري ، عامل تطوير الأعمال ، إنه استخدم VPN للتداول بما قيمته 4000 دولار من العملات المشفرة على Binance في العام المنتهي في أغسطس 2021. وقال قادري عن Binance: “كان جميع الإيرانيين يستخدمونها”.

في دليل عام 2021 حول كيفية تطبيق العقوبات على شركات التشفير ، قالت وزارة الخزانة الأمريكية إن هناك أدوات تحليلية متطورة يمكنها اكتشاف التعتيم على عنوان IP. وقالت إن شركات التشفير يمكنها أيضًا جمع معلومات لتنبيهها للمستخدمين في بلد يخضع للعقوبات ، مثل عناوين البريد الإلكتروني.

قال سيدور رحمن ، المدير القانوني في مكتب رحمان رافيلي للمحاماة في لندن: “من المتوقع أن تطبق بورصات العملات الرقمية هذه الأنواع من الإجراءات من أجل الامتثال للعقوبات”.

دعمت Binance نفسها استخدام الشبكات الافتراضية الخاصة.

زهاو ، الرئيس التنفيذي لشركة Binance ، غرد في يونيو 2019 أن الشبكات الافتراضية الخاصة كانت “ضرورة وليست اختيارية”. قام بحذف التعليق بحلول نهاية عام 2020. وردا على سؤال حول التغريدة ، لم يعلق Binance. في يوليو من العام التالي ، نشرت Binance على موقعها على الإنترنت “دليل المبتدئين لشبكات VPN”. إحدى نصائحه: “قد ترغب في استخدام VPN للوصول إلى المواقع المحظورة في بلدك.”

كان Zhao على دراية بمستخدمي التشفير الذين يتحايلون على ضوابط Binance بشكل عام. أخبر المحاورين في نوفمبر 2020 أن “المستخدمين يجدون طرقًا ذكية للالتفاف على حاجزنا في بعض الأحيان وعلينا فقط أن نكون أكثر ذكاءً بشأن الطريقة التي نحظر بها.”

((من إعداد توم ويلسون وأنجوس بيرويك ؛ تحرير جانيت ماكبرايد))

معاييرنا: مبادئ الثقة في Thomson Reuters.