المزيد من المستشارين يستخدمون استثمارات بديلة
تنقسم الاستثمارات البديلة عادةً إلى أربع فئات: صناديق التحوط ، والأسهم الخاصة ، و “الأصول العقارية” مثل العقارات أو السلع ، والاستثمارات المعبأة مسبقًا والمعروفة باسم “المنتجات المهيكلة”.
وسط خسائر من رقمين في أسواق الأسهم والسندات هذا العام ، كان هناك ارتفاع طفيف يتحول المستشارون إلى استثمارات بديلة، حيث يسعى المخططون إلى مزيد من التنويع ، وفقًا لـ أ دراسة حديثة من شركة Cerulli Associates.
وقال المشاركون في استطلاع سيرولي إن أهم أسباب التخصيصات البديلة كانت “تقليل التعرض للأسواق العامة” و “تقليل التقلبات” و “حماية المخاطر السلبية”.
قال سكوت بيشوب ، مخطط مالي معتمد ومدير تنفيذي لحلول الثروة في Avidian Wealth Solutions ومقرها هيوستن ، إن بعض العملاء يستخدمون جزءًا من محافظهم لتثقيف أطفالهم البالغين حول الاستثمار. وهؤلاء المستثمرون الشباب يتطلعون بشكل متزايد إلى الأصول البديلة.
وقال: “أعتقد أن الجميع قلقون للغاية بشأن سوق الأسهم ، وإذا كانوا في الأربعينيات من العمر ، فمن المحتمل أن يكونوا قد تعرضوا للحرق عدة مرات”.
“اعرف ما تملكه ولماذا تمتلكه”
مع زيادة الاهتمام بالاستثمارات البديلة ، يقول الخبراء إنه من المهم فهم المخاطر – وكذلك المنتجات نفسها – قبل تغيير تخصيصات المحفظة.
قالت آشتون لورانس ، وهي شركة CFP وشريكة في Goldfinch Wealth Management في جرينفيل بولاية ساوث كارولينا: “أولاً وقبل كل شيء ، اعرف ما تملكه ولماذا تمتلكه”.
وقال إن هناك مجموعة متزايدة من المنتجات تندرج تحت مظلة الاستثمارات البديلة ، ومن الأهمية بمكان فهم كيفية أداء الأصول في ظروف السوق المختلفة.
أولاً وقبل كل شيء ، اعرف ما تملكه ولماذا تمتلكه.
أشتون لورانس
شريك في Goldfinch Wealth Management
قال لورانس: “ليس من العدل حقًا مقارنة سيارة رياضية بشاحنة صغيرة والتساؤل عن سبب عدم مواكبة الميني فان”. بالطبع ، قد تكون الاستثمارات البديلة هي الميني فان أو السيارة الرياضية في هذا القياس ، اعتمادًا على المناخ الاقتصادي.
بالنسبة لتخصيصات العملاء ، يستخدم لورانس بدائل الأسهم لزيادة العوائد مع تقليل المخاطر ، وعلى جانب السندات ، قد توفر البدائل “عامل استقرار” للمحفظة.
وقال “لا يتعين علي التفوق في الأداء على الجانب الصاعد”. “ولكن عندما يتراجع هذا السوق ، لا أريد أن أتحمل النطاق الكامل لذلك التراجع.”
بالنسبة للمستثمرين ذوي الملاءة المالية العالية ، قد تختلف المخصصات البديلة حسب حجم المحفظة والأهداف وتحمل المخاطر. ومع ذلك ، قد يكون التخصيص الأكبر أكثر خطورة بالنسبة للمستثمرين الذين يعملون بنفسك دون توجيه متخصص.
More Stories
جي بي مورجان يتوقع أن يخفض بنك الاحتياطي الفيدرالي سعر الفائدة الأساسي بمقدار 100 نقطة أساس هذا العام
انخفاض أسهم شركة إنفيديا العملاقة لرقائق الذكاء الاصطناعي على الرغم من مبيعاتها القياسية التي بلغت 30 مليار دولار
شركة بيركشاير هاثاواي التابعة لوارن بافيت تغلق عند قيمة سوقية تتجاوز تريليون دولار